Termo da Conexão Bancária via Open Finance

Este termo explica como funciona a conexão bancária disponível no Financeiro 360°, quais informações poderão ser recebidas e como elas serão utilizadas.

1. Como funciona a conexão

Ao escolher conectar uma conta bancária, você será direcionado para a jornada de autorização do Open Finance.

É nessa jornada que você escolherá a instituição financeira, verá quais dados serão compartilhados e confirmará a autorização.

O consentimento para o compartilhamento pelo Open Finance é realizado dentro dessa jornada e é independente deste termo.

O Financeiro 360° não recebe nem armazena sua senha bancária. A autenticação acontece nos ambientes e fluxos autorizados do Open Finance.

Para viabilizar a conexão, o Financeiro 360° utiliza a Polp Tecnologia LTDA como provedora de tecnologia. A Polp utiliza infraestrutura de parceiros regulados, incluindo a Celcoin Instituição de Pagamento S.A., nesta integração.

Mais informações sobre os agentes envolvidos no tratamento dos dados estão disponíveis na Política de Privacidade.

2. Quais informações utilizamos

Nesta funcionalidade, poderão ser recebidas informações autorizadas por você na jornada do Open Finance, como:

• identificação da instituição e da conta;
• agência, número e tipo de conta;
• saldo;
• movimentações financeiras;
• data, valor, descrição e natureza das movimentações;
• informações sobre pagadores, recebedores ou contrapartes, quando disponibilizadas;
• outras informações bancárias incluídas nos escopos que você expressamente autorizar.

O Financeiro 360° solicitará somente os dados necessários para disponibilizar as funcionalidades informadas nesta conexão.

O Open Finance prevê o compartilhamento do histórico de transações aplicável nos termos da regulamentação vigente. O carregamento desse histórico pode ocorrer de forma gradual e a disponibilidade efetiva no sistema pode ser afetada por características da instituição, do produto financeiro ou pelo processamento dos dados.

Algumas informações exibidas pelo Financeiro 360°, como categorias, identificação de estabelecimentos ou outras classificações, podem ser padronizadas, complementadas ou geradas automaticamente a partir dos dados recebidos e não necessariamente correspondem a informações fornecidas originalmente pelo banco.

3. O que esta conexão não permite

A funcionalidade disponibilizada pelo Financeiro 360° é somente de consulta de dados.

Ela não autoriza o Financeiro 360° a realizar pagamentos, Pix, transferências, investimentos ou qualquer outra movimentação financeira em sua conta.

Caso futuramente seja disponibilizada alguma funcionalidade de movimentação financeira, ela dependerá de contratação, informações e autorizações próprias.

4. Para que utilizamos os dados

Os dados recebidos são utilizados para oferecer as funcionalidades de gestão financeira contratadas por você, incluindo:

• exibição das contas e movimentações bancárias;
• conciliação bancária;
• sugestão de correspondência entre movimentações bancárias e lançamentos existentes;
• organização e classificação das movimentações;
• atualização de saldos e informações financeiras;
• geração dos relatórios financeiros disponíveis no sistema.

As movimentações bancárias não são transformadas automaticamente em lançamentos financeiros definitivos.

O Financeiro 360° poderá sugerir correspondências ou classificações, mas a confirmação da conciliação permanece sob controle do usuário.

5. Prazo da autorização

O prazo de validade do compartilhamento será apresentado durante a própria jornada de autorização do Open Finance.

Você poderá consultar o status da conexão no Financeiro 360° e poderá renovar uma autorização quando isso for permitido e necessário.

6. Revogação

Você pode revogar o consentimento de compartilhamento de dados do Open Finance a qualquer momento pelos canais disponibilizados para essa finalidade, inclusive pelas instituições envolvidas na autorização.

A revogação interrompe o compartilhamento de novos dados nos termos das regras do Open Finance.

Depois da revogação, o Financeiro 360° poderá levar algum tempo para atualizar visualmente o status da conexão em razão dos processos de sincronização, sem que isso represente uma nova autorização de compartilhamento.

A revogação do Open Finance não equivale automaticamente à exclusão das informações já importadas.

Os dados anteriormente recebidos serão tratados e conservados somente enquanto houver finalidade e base jurídica aplicável, observados os períodos de retenção e critérios definidos na Política de Privacidade e os direitos previstos na legislação.

Quando aplicável, você poderá solicitar a exclusão de dados pelos canais indicados na Política de Privacidade.

7. Privacidade

Os dados obtidos por meio desta funcionalidade não são vendidos pelo Financeiro 360° nem utilizados pelo Financeiro 360° para publicidade de terceiros.

Eles poderão ser tratados pelos prestadores e parceiros necessários à prestação do serviço, nos limites das respectivas finalidades e conforme descrito na Política de Privacidade.

A Política de Privacidade também informa os critérios de retenção, os agentes envolvidos no tratamento e os canais disponíveis para exercício dos direitos relacionados a dados pessoais.

8. Seus direitos

Quando houver tratamento de dados pessoais sujeito à Lei Geral de Proteção de Dados — LGPD, os respectivos titulares poderão exercer os direitos previstos na legislação, incluindo, conforme aplicável:

• confirmação da existência de tratamento;
• acesso;
• correção;
• informação sobre compartilhamentos;
• portabilidade, nos termos da regulamentação aplicável;
• anonimização, bloqueio ou eliminação nas hipóteses previstas em lei;
• revogação de consentimento quando o tratamento estiver baseado nessa hipótese legal.

As solicitações poderão ser realizadas pelos canais indicados na Política de Privacidade.

9. Autorização para conectar contas da empresa

Ao prosseguir, você declara que possui poderes ou autorização suficiente para conectar a conta selecionada e utilizar seus dados financeiros no Financeiro 360°.

A própria instituição financeira poderá realizar verificações adicionais de identidade e poderes de representação antes de permitir o compartilhamento.

10. Registro

O Financeiro 360° mantém registros relacionados ao uso desta funcionalidade para fins de segurança, auditoria e comprovação das autorizações realizadas.

O registro poderá incluir, conforme aplicável:

• usuário e empresa responsáveis pela conexão;
• data e hora;
• versão deste termo;
• identificação técnica da versão apresentada;
• instituição financeira conectada;
• identificação do consentimento da jornada do Open Finance;
• dados ou escopos autorizados;
• prazo de validade;
• status da autorização e da eventual revogação.

Esses registros são distintos do consentimento regulatório obtido durante a jornada do Open Finance.

Ao selecionar “Li e concordo. Continuar para autorizar no banco”, você declara ter lido este termo e solicita o início da jornada para conexão da sua conta.

A autorização para o compartilhamento dos dados será apresentada e confirmada separadamente durante a jornada do Open Finance.